何小姐：25岁，每月税后收入约5000元，年终奖金5000元左右。除有4金外，没有其它商业保险。现和母亲共同居住，每月大约可结余3000元以上。目前有5万元活期存款，3000元定投基金。5年内希望能有自己的房子，希望得到一个完善的理财规划。

　　建设银行张勤：如属于稳健型的话，可以把5万元拿来进行银行信托型或债券型理财，目前年收益可达4%左右；基金定投非常好，可以尝试每月1000元去做，用于以后小孩的支出或提前给自己准备一笔养老金；每月剩下的2000元可办一个一年期零存整取；年终奖可以给自己投一份意外险和疾病险。这样的话，5年可积累差不多12万元和5万元手持现金(不加利息收益)，基本可以支付购房首付款。

　　徐先生：年税后收入5.5万元，有社保；妻子27岁，年税后收入1.5万元，无任何保障；家庭日常生活年均开支3.4万元；儿子现年4岁，年教育费6000元。

　　招商银行谭立：将现有资金及1万元存款作为家庭备用金。其中，4000元为活期存款，6000元购买货币市场基金。夫妇各办一张贷记信用卡，以备不时之需。由于徐先生是家庭的经济支柱，建议夫妇参保重大疾病保险和意外保险，儿子参保少儿综合保险，家庭总保费每年控制在5000元左右。建议每月定投519元的预期年收益率8%的指数型基金用于儿子教育，14年后即可累计16万元。用现有投资类金融资产中的3万元作为启动资金，每月定投577元预期年收益率为7%的优质基金，22年后可累计50万元养老金。

　　张女士：我和爱人都是普通工薪阶层，我38岁，爱人40岁，刚刚结婚按揭买了房子，花光了手中的积蓄，每月要还1000元房贷，贷款期限是5年。每月收入4500元左右(扣除房贷)，每月支出在1800元左右，夫妻二人都有基本的保险，每年有大约1万元其他收入，我想尽快还完房贷，或者办理每月1000元的零存整取，或者进行一些投资。