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穿透式监管下资管新趋势 高端制造、进口替代等成投资主题

在强监管风暴和“大资管统一监管”的影响下,银行业资产管理出现了一些新的变化。同业规模尤其是同业理财规模大幅萎缩,资产管理与财富管理业务趋向融合,高净值用户的资产配置也开启了新格局。
在10月31日举行的“2017中经财富管理高峰论坛”上,来自银行资管负责人与财富管理公司就穿透式监管下,资管行业新变局以及资产和财富管理新机遇展开讨论。随着宏观经济企稳、企业业绩好转,权益类资产配置比例提升较快,资产证券化也备受银行青睐。与此同时,高端制造、新型制造及传统产业的优化升级将成为机构投资的主题。
同业理财规模仍在下降
2017年,随着系列强监管政策的密集出台,资管市场正在经历着大规模的结构性调整。
宁波银行资产管理部副总经理任思恩表示,从同业存单到表外理财再到委外投资,近年来整个金融业杠杆持续提升,而今年以来金融监管也主要是从遏制同业存单、表外理财及委外投资三类业务方面着手的,相应投资领域对上述三类市场也产生了一定影响。
6月份以来,整个同业存单存续规模高速增长的局面有所缓解,其价格也趋于稳定。据上海清算所公布数据显示,截至9月末,在上海清算所托管的同业存单总量为8.326万亿元,比8月份减少了1269.4亿元。
任思恩称,今年上半年同业存单的利率要比同期限的债券利率要高,这也导致了上半年同业存单成为了很多金融机构配置的重心。“随着监管层对同业存单发行监管的加码,预计这一趋势会有所缓解,这种价格扭曲的机制会逐渐恢复正常。” …… [阅读全文]

后市或仍将调整 部分股民逐渐关注互联网理财

(原标题:后市或仍将调整 部分股民逐渐关注互联网理财)
A股震荡加剧 桔子理财助力家庭资产合理配置
上周,股指经过调整后以一波“五连涨”强势站上了3400点,但10月30日市场给了当头一棒,沪指低开低走,收盘失守3400点关口,收报3390.34点,创出近两个月最大跌幅;整个10月份的涨幅几乎在早盘30分钟内被跌完。市场人士分析,大盘放量下跌,后市或仍将调整,投资者谨慎为宜。与此同时,部分股民逐渐开始关注具有稳健收益率的一线互联网理财平台如桔子理财,作为家庭资产增值的重要渠道。
单一资产配比过高中国家庭配置呈两极化
根据中国家庭金融调查(China Household Finance Survey,CHFS)2016年数据显示,和发达国家多样化配置不同,中国家庭资产配置的风险呈现出两极化的态势。
以高风险投资品种股票为例,2015年中国有68.4%的家庭没有投资股票,另一方面,13.5%的家庭几乎把全部的金融资产投向了股票,可这些家庭里头73.5%是亏损的。专家表示,股票的收益虽然比较高,但是这种高收益是建立在高风险的基础上的,想要炒股不仅需要拥有专业的知识,同时还需要拥有足够的资金才能入市。即使该类投资者躲过无数次的股灾和崩盘,但只要有一次遭遇股灾,家庭财富就会面临巨大损失。
综合来看,中国家庭的金融资产配置还存在巨大的改进空间,特别是动态平衡不同风险资产上的占比,增加中等风险和中等收益类资产。而随着“互联网+理财”的快速兴起,小而分散、灵活便捷、稳定收益的互联网理财正成为时下家庭理财热潮,为此,一些具有雄厚背景和良好体验的平台如桔子理财成为配置佳选。 …… [阅读全文]

监管通报民生“假理财”案: 内部控制、产品销售、人才选拔等存问题

随着监管部门整治金融乱象的深入,一些大案要案成为了行业内需要共同警醒的典型。
多名知情人士向21世纪经济报道记者表示,近日银监会对民生银行(8.250,0.03,0.36%)北京航天桥支行案件情况进行了通报,监管认为该行北京分行及下辖航天桥支行在经营理念、内部控制、理财产品销售、绩效考核与人才选拔机制等方面存在较多问题。监管部门以此警示各银行,要求加强内控合规管理,杜绝此类案件再次发生。
今年4月,21世纪经济报道独家报道了民生银行航天桥支行行长等人涉嫌伪造虚假“理财产品”,致使上百名高端客户被骗一事。
2017年9月29日,银监会在新闻通气会上透露,对民生银行北京航天桥支行假理财案件查处基本结束,对该支行及其管辖分行均采取了监管纠正措施,对相关责任人进行了处罚问责,有的被终身禁入银行业。
有购买了该支行虚假理财产品的投资者向21世纪经济报道记者透露:“目前绝大多数的投资者已经拿回投资本金,但有小部分人,因为投资时间长,需要退还的利息很多,可能还未达成一致意见。”
资金未进入银行理财账户
一家股份制银行人士表示,民生航天桥支行“假理财”案对银行业震动较大,此后全行业都开展排查,杜绝此类事件再次发生。
4月13日,民生航天桥支行行长张某被公安机关带走,客户由此得知他们此前在该支行购买的保本保息理财产品,系张某等人伪造。
4月27日下午,民生银行官方回应称,初步核实涉案金额约16.5亿元,张某等人非法募集客户资金用于个人支配,有一部分用于投资房产、文物、珠宝等,所募集资金未进入民生银行账户体系。 …… [阅读全文]
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油市趋紧吸引投资者聚焦 油价飙升至2年多高位

周五(11月3日)油价上涨至两年多来的最高水平,市场投资者被全球减产协议的预期所吸引,这将减少供应过剩的产量。
目前,美国WTI原油交易价格为55.50美元/桶,ICE布伦特原油交易价格为62美元/桶,布美两油油价均升至两年多来新高。本周美国EIA关于原油库存和出口的报告显示,美国股市大幅拉大,显示市场正在重新平衡。
伦敦证券经纪公司高级分析师Tamas Varga表示:“周三的环境影响评估报告是看涨的,因此多头获利回吐,但现在的上升趋势是重新抬头。OPEC及非OPEC成员国的协议看起来肯定也很支持。”
OPEC在11月底召开会议,讨论在近一年前与俄罗斯和其他产油国达成协议,进一步将石油供应每天减少180万桶。
俄罗斯周四表示,这项协议将在3月到期,如果有必要,可能会延长,但不会立即做出决定。虽然供应缩减,但需求也在上升,特别是在中国,其大约900万桶的进口量超过了美国,成为全球原油最大进口国。
阿联酋的ADNOC和卡塔尔石油公司都上调了对亚洲买家的原油价格,Aramco的12月溢价高于阿曼和迪拜的平均水平,目前是3年来的最高水平。 …… [阅读全文]

中国政府发理财品,各大投行疯抢中,我们能买吗?

原标题:意外!中国政府发理财品,各大投行疯抢中,我们能买吗?
10月26日,中国政府再次回归国际债券市场,尘封13年的中国主权外币债券发行再度开启,受到资本市场的热烈追捧。
这次发行的美元债券有两种:5年期国债10亿美元, 10年期国债10亿美元,更令人瞩目的是,这是中国第一次发行无评级外币国债。
时隔13年,重回国际债务市场
那什么是美元主权债券呢?就是中国政府在国际市场上以美元所发行的政府债券,它的一大作用就是提高国家的外汇储备。
据了解,1993年9月,中国财政部在日本发行了300亿日元的5年期债券,这是我国第一次发行外币主权债券;同年11月,财政部发行了首笔以美元计价的主权债券,一直到2004年,共发行了12期美元国债,总规模为67亿美元。
在外币主权国债“破冰”之后,也就是上世纪末至本世纪初,我国的外汇储备走出了改革开放之初的艰难积累期,外汇储备余额迅速增长,财政部为筹集外资而发行外币国债的动机减弱,并最终在2004年中止了外币国债的发行。
那中国政府为何选择现在重新回归国际债券市场呢?是又缺钱了吗?no!据国家外汇局统计,截至2017年9月末,中国外汇储备规模为31085亿美元,连续8个月出现回升。
实力打脸国际评级机构
而“不差钱”的中国政府之所以选择现在发行美元债,主要有以下几方面的原因:
首先,发行启动的时间放在十九大之后,还是颇有深意的。党的十九大提出,我国经济已由高速增长阶段转向高质量发展阶段。近年来,我国金融业在保持快速发展的同时,坚持以服务实体经济为导向,有力促进了更高层次开放型经济发展。 …… [阅读全文]
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